Art 113 Secretul profesional în domeniul bancar și relația cu clientela | Ordonanță de urgență 99/2006

Acesta este un fragment din Ordonanța de urgență nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului. Cumpărați documentul în formă actualizată sau alegeți un abonament Lege5 care permite accesul la orice formă actualizată.

Cumpără forma actualizată
  •  

CERINȚE OPERAȚIONALE - Secretul profesional în domeniul bancar și relația cu clientela -
Art. 113.
-

(1) Obligația de păstrare a secretului profesional în domeniul bancar nu poate fi opusă unei autorități competente în exercitarea atribuțiilor sale de supraveghere la nivel individual sau, după caz, consolidat ori subconsolidat.

(2) Informații de natura secretului bancar pot fi furnizate, în măsura în care acestea sunt justificate de scopul pentru care sunt cerute ori furnizate, în următoarele situații: Jurisprudență

a) la solicitarea titularului de cont sau a moștenitorilor acestuia, inclusiv a reprezentanților legali și/sau statutari, ori cu acordul expres al acestora; Jurisprudență, Reviste (1)

b) în cazurile în care instituția de credit justifică un interes legitim; Jurisprudență

c) la solicitarea scrisă a altor autorități sau instituții ori din oficiu, dacă prin lege specială aceste autorități sau instituții sunt îndrituite, în scopul îndeplinirii atribuțiilor lor specifice, să solicite și/sau să primească astfel de informații și sunt identificate clar informațiile care pot fi furnizate de către instituțiile de credit în acest scop;

d) la solicitarea scrisă a soțului titularului de cont, atunci când face dovada că a introdus în instanța o cerere de împărțire a bunurilor comune, sau la solicitarea instanței;

e) la solicitarea instanței, în scopul soluționării diferitelor cauze deduse judecății.

(3) În cererea scrisă adresată instituției de credit, conform alin. (2) lit. c), trebuie să se precizeze temeiul legal al solicitării de informații, identitatea clientului la care se referă informațiile confidențiale care se solicită, categoria informațiilor solicitate și scopul pentru care se solicită acestea.

(4) Personalul instituției de credit nu poate utiliza în folos personal sau în folosul altuia, direct ori indirect, informații confidențiale de natura celor prevăzute la art. 111, pe care le deține sau de care a luat cunoștință în orice mod.

Acesta este un fragment din Ordonanța de urgență nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului. Cumpărați documentul în formă actualizată sau alegeți un abonament Lege5 care permite accesul la orice formă actualizată.

Pot fi de interes:

Ordonanță de urgență 99/2006:
Art 103 Organizare și conducere
Art 104 Organizare și conducere
Art 105 Organizare și conducere
Art 106 Organizare și conducere
Art 107 Organizare și conducere
Art 108 Organizare și conducere
Art 109 Organizare și conducere
Art 110 Organizare și conducere
Art 111 Secretul profesional în domeniul bancar și relația cu clientela
Art 112 Secretul profesional în domeniul bancar și relația cu clientela
Art 113 Secretul profesional în domeniul bancar și relația cu clientela
Art 114 Secretul profesional în domeniul bancar și relația cu clientela
Art 115 Secretul profesional în domeniul bancar și relația cu clientela
Art 116 Secretul profesional în domeniul bancar și relația cu clientela
Art 117 Secretul profesional în domeniul bancar și relația cu clientela
Art 118 Secretul profesional în domeniul bancar și relația cu clientela
Art 119 Secretul profesional în domeniul bancar și relația cu clientela
Art 120 Secretul profesional în domeniul bancar și relația cu clientela
Art 121 Secretul profesional în domeniul bancar și relația cu clientela
Art 122 Nivelul de aplicare
Art 123 Fondurile proprii și nivelul minimul acestora pentru acoperirea riscurilor
Reviste:
Moștenitorii sezinari - recunoscuți de lege dar nerecunoscuți de reglementările interne ale C.E.C. BANK S.A.
;
se încarcă...